Papel: Lead Product Designer (descoberta, UX, UI, validação, handoff, analytics)
Período: 8 semanas (descoberta → protótipo hi-fi → validação → documentação)
Time: PO, 2 Designers, 1 Data Analyst, 5 Devs (FE/BE), 1 Arquiteto, Compliance
Contexto: Banco de grande porte. Área GEINV (especialistas de investimentos).
Status: Protótipo validado por usuários e PO. Preparado para piloto controlado.
Período: 8 semanas (descoberta → protótipo hi-fi → validação → documentação)
Time: PO, 2 Designers, 1 Data Analyst, 5 Devs (FE/BE), 1 Arquiteto, Compliance
Contexto: Banco de grande porte. Área GEINV (especialistas de investimentos).
Status: Protótipo validado por usuários e PO. Preparado para piloto controlado.
1) Problema & impacto esperado
Problema central
Especialistas precisam começar o dia priorizando clientes e oportunidades (vencimentos, saldos parados, API próxima do vencimento, PIX/TEDs relevantes). Hoje isso exige consultar múltiplos sistemas (ex.: GEINV 360, Open Finance, Rende Fácil, módulos de vencimentos Tesouro/LCA/CDB/Crédito Privado, PIX/TED Intradia etc.). O esforço de triagem consome tempo e reduz conversão.
Especialistas precisam começar o dia priorizando clientes e oportunidades (vencimentos, saldos parados, API próxima do vencimento, PIX/TEDs relevantes). Hoje isso exige consultar múltiplos sistemas (ex.: GEINV 360, Open Finance, Rende Fácil, módulos de vencimentos Tesouro/LCA/CDB/Crédito Privado, PIX/TED Intradia etc.). O esforço de triagem consome tempo e reduz conversão.
Hipótese de valor
Se concentrarmos os sinais críticos em um único dashboard acionável, com recomendações guiadas, reduzimos o tempo de triagem e aumentamos taxa de proposta/reativação.
Se concentrarmos os sinais críticos em um único dashboard acionável, com recomendações guiadas, reduzimos o tempo de triagem e aumentamos taxa de proposta/reativação.
North Star Metric (NSM)
% de especialistas que criam ≥1 proposta a partir do dashboard por dia útil.
% de especialistas que criam ≥1 proposta a partir do dashboard por dia útil.
Métricas de sucesso (quant)
Adoção: DAU/MAU do dashboard > 60% no mês 2 do piloto.
Ativação: >30% de especialistas clicando em Atuar Agora/dia.
Conversão tática: +10% propostas criadas vs. baseline (30 dias).
Eficiência: −25% tempo médio de triagem (auto-report + telemetria).
2) Usuários, jornada e restrições
Persona-alvo: Especialista de Investimentos GEINV (PF & Private).
Tarefas principais (as-is):
Tarefas principais (as-is):
Identificar vencimentos (30/60/90 dias).
Detectar saldos ociosos e API a vencer.
Monitorar PIX/TEDs intradia que indiquem portabilidade/saída.
Avaliar fundos e benchmark (CDI, Ibovespa) da carteira.
Disparar ações: simulação, proposta, contato, reagendamento.
Restrições
Dados #confidencial e regulados; suitability (Perfil API) obrigatório.
Múltiplas fontes legadas (ATB/BIC/CPR/GFI/HBK…); latências distintas.
Terminologia interna (ex.: MCI = identificador único do cliente).
3) Descoberta & pesquisa
Fontes analisadas (prints internos)
Módulos: PIX/TED Intradia, LCA/LCI, CDB, Tesouro Direto, Crédito Privado, Open Finance, Rende Fácil, Indicadores UCI, Atacado PJ, Funcis BB etc. [inserir mosaico com prints]
Entrevistas (n=3 especialistas + 1 PO)
Dores: “muita alternância de sistemas”, “priorização manual”, “falta de curadoria do que oferecer”.
Sinais prioritários: vencimentos próximos, API a vencer, saldos parados, PIX/TEDs de saída, funil pessoal (“minha performance”).
Mercado: manter Selic, CDI, Ibovespa (Dólar é útil, mas muito volátil — deixar colapsado).
Teste de satisfação (n=4)
Utilidade percebida: 100% “muito útil”.
Satisfação geral: 75% “muito satisfeito” / 25% “satisfeito”.
Compreensão: 75% “entendi tudo”.
UI: 50% “muito satisfeito” / 50% “satisfeito”.
Sugestão forte: bloco de “Sugestões de Investimentos” (fundos, Tesouro, ações), com racional.
Insight síntese: especialistas querem uma única tela de alto sinal e CTAs claros, com recomendações justificadas e filtros simples.
4) Diretrizes de design
One-page dashboard (home operacional) com cartões acionáveis.
W3C/WCAG: contraste AA, navegação teclado, foco visível, áreas clicáveis ≥44px, rótulos explícitos.
Microcópia com ação + racional (“Vencimento em 7 dias – R$180k”).
Terminologia interna (MCI, Perfil API, AUM) para reduzir atrito cognitivo.
Privacidade: dados fictícios nos protótipos; disclaimers em recomendações.
5) Solução (to-be) – estrutura da tela
[inserir screenshot do dashboard final]
Topo – Busca por MCI/nome e breadcrumbs de carteira.
Resumo da Carteira – KPIs: Clientes ativos, Saldo sob custódia, Saldo médio, Segmentos e Meta de Conversão (customizável).
Alertas de Relacionamento – sem contato >30d, API a vencer, saldo parado em CC, sem previdência → CTA Ver detalhes (modal com filtros).
PIX & TEDs recentes – últimos fluxos relevantes do dia (indício de portabilidade).
Produtos com Vencimento – barras por janelas D-1 / 0-10 / 30 / 60 / 90 dias → CTA abre modal filtrável.
Fundos da carteira – lista com rentabilidade 12m vs benchmark (CDI) e status (acima/abaixo).
Ações sugeridas – motor de regras (saldos ociosos, vencimentos, desalinhamento com perfil) com Atuar Agora.
Minha performance – propostas no mês, taxa de conversão, retenção.
Indicadores de Mercado – Selic, CDI, IPCA, Ibovespa (link “Últimos 12 meses”); Dólar fica colapsado.
Modais principais
Alertas de Relacionamento (filtros por saldo e tempo sem contato; ação recomendada).
Produtos com Vencimento (tipo, valor, data, perfil; Acessar Cliente).
6) Experimentos & analytics (pronto para dev)
Eventos (telemetria)
dashboard_loaded, kpi_click, alert_open, alert_action_click,
vencimentos_open, vencimentos_filter, client_open,
suggestion_view, cta_act_now_click, proposal_created, proposal_sent.
Coletas essenciais
IDs (userId, carteiraId), mci, perfilApi, produtoId, valor, janela (D-1/30/60/90).
Tempo até primeira ação, % ações por tipo, conversão por recomendação.
Experimentos (A/B)
Prioridade das Ações sugeridas (rank por valor vs. por urgência).
Exibir racional curto vs. detalhado no card (impacto em clique/ação).
Mostrar Ibovespa no bloco principal vs. em “Ver mais”.
7) Entregáveis
Mapa de fluxo do especialista (as-is → to-be).
Protótipo low & hi-fi (Figma).
Especificação/Annotations Dev Mode (tokens, comportamentos, estados).
Regras de recomendação (MVP) e contratos de dados (payloads).
Plano de analytics & experimentos.
Script de validação + relatório de satisfação.
8) Resultados até aqui
PO aprovou e pediu piloto (integração Private no próximo ciclo).
Usuários avaliaram como muito útil (100%) e satisfação alta (75% muito satisfeitos).
Feedbacks incorporados: bloco de sugestões, Ibovespa visível, Dólar colapsado.
“Agilizaria bastante o nosso tempo aqui.” — Thiago, Especialista GEINV
9) Próximos passos (roadmap 90 dias)
Piloto com 50 especialistas (GEINV + Private).
Instrumentação de erros, latência e qualidade dos dados (Open Finance / vencimentos).
Evolução do motor de regras → de heurístico para modelo de scoring (propensão).
Treinamento rápido (5 min) dentro do produto + pílulas de vídeo.
Integração com proposta/assinatura para fechar o “fim-a-fim”.
10) O que eu fiz / Principais decisões
Conduzi descoberta (desk + entrevistas), sintetizei insights e defini métricas.
Estruturei a IA e o layout da one-page priorizando “ação com contexto”.
Especifiquei dois modais críticos e microinterações (filtro, ordenações, CTAs).
Garanti acessibilidade (WCAG AA) e língua franca (terminologia interna).
Desenhei telemetria, experimentos e contratos de dados para o handoff.
Facilitei validações com especialistas e alinhamento com PO/engenharia.
11) O que eu aprenderia/faria diferente
Aumentaria a amostra de testes antes do piloto (≥12) para reduzir viés.
Anteciparia mock de recomendação (explicabilidade) para testes de confiança.
Criaria um playbook de rollout com campos-piloto em 2/3 regiões distintas.
Apêndice — Especificações-chave (trecho)
Cartão “Produtos com vencimento”
Fonte: módulos LCA/LCI, CDB, Tesouro, Crédito Privado.
Regra de bucket: D-1, 0–10, 30, 60, 90 dias (somatório por bucket).
Click → abre modal filtrável (tipo, faixa R$).
Ordenação na modal: por data asc (padrão), opcional por valor.
Ações sugeridas (MVP)
Regra 1: Vencimento ≤ 7 dias e valor ≥ X → “Propor reaplicação”.
Regra 2: Saldo parado ≥ Y → “Migrar para fundo adequado ao perfil”.
Regra 3: PIX/TED saída ≥ Z em 48h → “Contato proativo”.
Todas exibem racional, risco, e perfil API compatível.
Indicadores de mercado
Visíveis: Selic, CDI, IPCA, Ibovespa (com “Últimos 12 meses”).
Colapsados: Dólar/Cripto (on-demand).
